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    第12期 防雷手冊 | 明天打開基金希望是紅色哦~
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    2020年基金投資的完美收官,為人們紛紛涌入2021年基金市場拉開了序幕。當人人都開始談論基金、預測行情、期待收益時,基金市場卻來了個急轉彎,使不少“基友”損兵折將,成為了新一代接盤俠??磥?,資本市場又為跟風者上了一課。

    這種以公開方式向社會公眾投資者募集資金并以證券為投資對象的證券投資基金就是公募基金。

    當前,公募基金規模已突破20萬億,成為大多投資者理財的首選。作為風險低于股票、收益高于債券的投資方式,公募基金在信息披露、利潤分配、基金運營等眾多方面受到法律法規、行業規范的限制,更容易帶給投資者較好的體驗及安全感。

    但隨著年輕基民的加入,市場的風向卻突然走偏?不少基民硬是把明星基金經理追成了明星,基金粉圈化恐怕是要另前人瞳孔一震。

    基金市場變化莫測,僅靠口訣選擇基金經理,然后收益好就大肆推薦,凈值下跌就罵到體無完膚未免過于稚嫩。這種投資方式,真的很容易被割哦,韭菜們~

    現在來說一說大家都關心的重點:

    如何甄別基金經理的能力?

    通常投資者會將基金的業績(比如單位凈值的增長率)作為基金產品選擇的首選參考標準。但是業績并不一定具有可持續性,業績好可能因為是運氣,并不能代表以后業績同樣好。

    下表是2019年公募普通股票型基金收益前5的基金的簡要情況。

    從表中可知,從2019年的收益來看, 收益前5的基金平均收益率為90.75%,業績最好的基金產品廣發多元新興(003745.OF)收益更是達到106.58%。但從2020年的業績來看,信達澳銀新能源產業股票和天弘文化新興產業的收益未超過60%,但對比2020年表現優異的普通股票型基金的業績,例如匯豐晉信低碳先鋒股票(540008.OF)收益最高,達到134.41%,相比較起來,2019年收益靠前的基金,大多排名中下游水平。所以單純從收益角度考量并不能保證一定能篩選到優秀的基金產品。

    那么應該依據什么去選擇基金產品進行投資呢?

    在基金經理能力的研究中,通常將基金經理的能力劃分為選股能力和擇時能力兩種,其中擇時能力還可以進一步劃分為市場擇時、規模擇時、價值擇時和動量擇時四類。

    研究表明,基金產品僅僅只是一個包裝,其內在是基金經理的投資操作,一個具有投資能力的基金經理才能夠保證基金產品在較長時期內業績穩定增長,所以投資基金產品其實就是投資基金經理,選擇基金產品的核心是能夠準確評價基金經理的能力水平。

    防雷貼士

    公募基金產品在市場嚴格的監管之下,一般是不會產生通過欺騙手法來侵害投資者權益的行為,公募基金投資面臨的主要是基金產品投資決策失誤所導致財富虧損的風險,所以在公募基金投資時,可通過以下方法規避投資風險:

    1. 結合理財目標,選擇符合自身風險承受能力的基金產品類別;

    2. 合理利用基金評價的績效指標,重點關注基金經理的投資能力,以此作為基金產品選擇的重要參考標準,選擇具有優秀管理能力的基金經理的產品進行投資;

    3. 關注基金產品的基金經理變動情況,并根據實際情況作出相應的投資決策;

    4. 定投不失為基金投資過程中平滑短期漲跌風險的有效投資策略。

    還有要切記,請依照個人經濟情況購買基金,

    建議

    不要借錢買基金!

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